Libro de Visitas

Titusmak

15 Aug 2024 - 01:31 am

Набиуллина против развития
Пайщики Бест вей
ЦБ блокирует экономический рост, связанный с деньгами простых граждан

Многие эксперты убеждены, что развитие финансового сектора, сектора недвижимости немыслимо без кооперативов – некоммерческих организаций, которые создают оптимальные механизмы аккумулирования частных денег. Кооперативы позволяющих накапливать миллиарды рублей и покупать с их помощью жилье в интересах широких слоев граждан, а не только застройщиков и банков, как сейчас.

Единственная крупная попытка создать альтернативу ипотеке – работа кооператива «Бест Вей» – привела фактически к запретительным мерам в отношении кооператива и уголовному делу, рассматриваемому сейчас Приморским районным судом Санкт-Петербурга, к которому следствие – ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области и Прокуратура Санкт-Петербурга – пытаются привязать кооператив.

По словам председателя совета кооператива «Бест Вей», депутата Государственной думы VII созыва Сергея Крючека, выяснилась возмутительная история: мнение ЦБ о том, что кооператив имеет признаки финансовой пирамиды и его включение в предупредительный список из-за якобы наличия этих признаков, сформировалось на основании заключения некоего Краснодарского центра компетенций Южного главка ЦБ от 2019 года – который проводил некий анализ на основе открытых данных, а также обращений граждан – которые никто не видел, как и результатов самого анализа. И увидеть их скорее всего нельзя, так как документы в архиве от 2019 года, возможно, не сохранились, а сам этот центр компетенций, насколько известно, ликвидирован.

Судя по канве событий, прозвучавшей в ходе судебного следствия, этот центр пересылает письмо в Северо-Западный главк ЦБ – только само письмо, а не все материалы исследования, и Северо-Западный главк на основании письма пишет обращение в правоохранительные органы о необходимости изучить вопрос возбуждения уголовного дела. Это письмо в 2019 году остается без ответа. Но в 2021 году уже ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленобласти обращается в Северо-Западный главк ЦБ с запросом – и в ответ, по признанию самих сотрудников главка, пересылается калька с письма 2019 года. Никакой новой, дополнительной проверки не проводится.
Парадоксы центробанковского контроля

Почему анализ проводился в Южном главке, хотя кооператив юридически и фактически находится в Санкт-Петербурге и анализировать его деятельность должен Северо-Западный главк? Почему Северо-Западный главк выбрал роль ретранслятора, причем дважды, а не провел собственный анализ – учитывая, что кооператив находится у него под боком? Непонятно.

И самое главное – не могли ли в основе заключения Краснодарского центра компетенций лежать недобросовестная конкуренция со стороны тех или иных организаций или намеренный оговор со стороны граждан, которые благодаря этим пересылкам скрыты от глаз? И если ответ на него положительный, Краснодарский центр, проведя проверку, и Северо-Западный главк, скопипастив краснодарское письмо, и головной офис ЦБ, опираясь на мнение своего питерского главка, которое на самом деле никто и не формулировал самостоятельно, выступили инструментом атаки на кооператив со стороны недобросовестных лиц.

Фактически именно на основании этого мутного документа 2019 года принимается решение включить кооператив в предупредительный список ЦБ РФ осенью 2021 года. А после включения в список Банк России обращается в Генеральную прокуратуру и Роскомнадзор для блокирования официального сайта кооператива с личными кабинетами, очередью и системой платежей – что и происходит. При этом ни одним судом не установлено, что кооператив действительно является финансовой пирамидой – это может решить только суд, что признают в том числе свидетели обвинения, представляющие ЦБ.

«Мы задавали и задаем специалистам Центробанка вопрос: почему они не запросили информацию у нас? – говорит Сергей Крючек. – Нам в ЦБ отвечают: потому что потребительский кооператив… не является для Банка России поднадзорной организацией. То есть Банк России не имеет права его проверять. Блокировать его деятельность на основании неведомых сигналов имеет, а проводить документальную проверку финансово-хозяйственной деятельности, по которой видно, работает он по закону или нет, – не имеет. Как говорится, удивительное рядом».

При этом поиск признаков финансовой пирамиды велся на основе неких методических рекомендаций института МВД – которых никто в глаза не видел.

«Какие признаки мы слышим? – комментируют представители кооператива. – Массированная реклама. Определения нет. И кооператив вообще не размещал рекламу – о нем рассказывали люди, рассказывала пресса, но рекламных объявлений в медиа: «Пойди туда, вступи в кооператив и купи квартиру» – не было.

Использовался механизм сарафанного радио. В чем проблема? Этот метод продаж криминализирован? Почему банкам можно привлекать частных клиентов через этот механизм, а кооперативу нельзя?

Средства не инвестировались. Но, простите, кооператив за период, когда он мог функционировать, то есть с середины 2014 года до февраля 2021-го, приобрел для пайщиков 2,5 тыс. квартир по всей России!»

«Кроме того, в системе включения в предупредительный список ЦБ процедура очернения есть – а процедуры реабилитации нет, – подчеркивают представители кооператива. – Руководитель департамента ЦБ, принимавший решение, Валерий Лях сбежал из России. Депутат Гартунг еще год назад призывал защитить кооперативы – Центробанк обещал, но никаких законодательных предложений по защите кооперативов от него нет!»

Адвокаты кооператива подчеркивают, что не оставят без внимания нанесение ущерба кооперативу и его пайщикам. «У нас появились новые основания для арбитражного разбирательства с ЦБ. Раньше кооператив проиграл в арбитражном суде, оспаривая свое включение в предупредительный список ЦБ: суд посчитал, что Банк России корректно применил свой внутренний нормативный акт о порядке включения в предупредительный список – законность самого этого акта не рассматривалась, к тому же учел, что с кооперативом связывается уголовное дело. Посмотрим, что теперь скажет арбитражный суд, узнав, что процедура оценки кооператива перед включением в предупредительный список была грубо нарушена и в уголовном деле нет никаких доказательств незаконности деятельности кооператива».

Williampusty

15 Aug 2024 - 01:10 am

Ищете надежный и удобный интернет-магазин? Мега отвечает всем вашим потребностям! Благодаря прогрессивным методам безопасности и интуитивно понятному интерфейсу ссылка на мега гарантирует отсутствие стресса при совершении покупок. Наслаждайтесь легкой регистрацией и изучайте множество категорий товаров. Присоединяйтесь к m3ga gl прямо сейчас и делайте покупки с удовольствием.

мега дарк нет: https://xn--mga-sb-w4a.com

Dadddyteeno

15 Aug 2024 - 12:49 am

https://darkmarkets22.com - darkmarkets mpo https://asapmarket-darkweb.link - dark market onion xqs https://drugsmarketsdarkweb.com - darknet market links jyd https://darkmarketwww.online - darknet markets onion acd https://drugmarketsonline.com - darknet markets xpe https://darkwebmarketlist.com - dark markets 2024 jvc https://tor-markets2022.com - dark web markets dim https://darkwebmarketlist.link - darkmarkets wol https://kingdomarketdarkweb.link - darknet magazine ujq https://darkmarketlists.com - darknet market lists zqm https://deepdruglinks.com - dark market link ywu https://darknetmarkt.com - onion dark website vgl https://versusmarketdarkweb.link - darknet markets lip https://monopoly-darkweb.link - dark websites zjl https://torrmarket.com - darkmarket link bfl https://darkmarketinfo.com - darkmarket list nmd https://deepwebdrugs.com - dark web markets wxx https://deepdrugurl.com - dark web market links jqh https://monopoly-darkweb.link - darknet magazine eil https://canna-home.link - dark markets 2024 https://webdruglinks.com - darknet market links qfp https://deepwebdrugstores.com - dark web drug marketplace esc https://tormarkt.com - dark web market links ckp https://darknetdrugmarket.com - darknet marketplace nhh https://darkmarkets2021.com - darknet markets links uel https://tormarketlist.com - bitcoin dark web swh https://monopoly-darkmarket.link - darkmarket link xge https://torsmarket.com - dark market onion ofo https://darkwebmarketlist.link - darknet markets onion xor https://darknetdrugmarkets.com - darkmarket kzd https://tormarkets2022.com - darkmarket link jdc https://darkwebmarketlists.com - darknet markets links cjb https://marketonion.com - dark market kpw https://monopoly-marketpolace.link - darknet markets onion address ywk https://dark-website.com - dark market onion xde https://darkmarket21.com - darkmarket list bsk https://webdruglinks.com - dark market 2024 tgh https://tormarket2022.com - darknet marketplace xps https://darknetwebsites.com - best darknet markets usn https://darknet-marketplace.link - darknet drugs

https://tormarkets2021.com - dark market 2024 dark market link https://darkmarketsweb.com - darknet market links dark web market https://darkmarketstore.link - dark market darknet drugs https://darkwebdrugshop.com - dark markets 2024 tor markets 2024 https://torsmarket.com - dark web market darkmarket list https://darknetdruglink.com - darknet market links darkmarkets https://darknet-drugs.com - darknet market dark markets https://darkmarketonions.com - dark web market list dark web market list https://drugsmarketsdarkweb.com - dark web markets darkmarket url https://tor-markets2022.com - darknet sites dark web drug marketplace https://deepmarketsweb.com - dark markets darkmarket 2024 https://darkodemarketdarkweb.link - dark web marketplaces onion dark website https://darkwebdrugsmarket.com - darkmarket list darknet markets 2024 https://tormarketlinks.com - darknet drug store dark web market list https://tormarketlinks.com - darknet market list dark websites https://kingdomarketdarknet.link - dark market 2024 dark web market list https://deepwebdrugslinks.com - darknet markets links dark web drug marketplace https://darknetshoplists.com - dark market 2024 dark web markets https://drugmarketonions.com - darkmarket 2024 dark market url https://cryptodarkmarket.online - dark websites dark market list https://darkwebdrugmart.com - darkmarkets darknet sites https://topmarketslinks.com - darkmarket 2024 darkmarket 2024 https://world-market-darknet.link - darknet marketplace dark market url https://darknetshoplinks.com - dark web markets dark web link https://dark-markets.com - darknet site onion dark website https://tormarkt.com - darknet market links onion dark website https://deepwebdruglinks.com - onion dark website darknet websites https://topmarketlinks.com - darknet markets url dark web market https://darkwebmarketlink.com - dark web markets darknet markets 2024 https://deepwebdruglink.com - dark web market links dark websites

https://darkmarketink.com darknet market list https://drugsmarketonion.com darkmarkets https://darknetmarket24.shop darknet markets url https://deepwebdrugstore.com darknet drug market https://versusmarketdarknet.link darkmarket https://darkmarketwww.online tor markets 2024 https://marketplacetor.com darknet drug market https://torshopurl.com dark web markets https://deepwebdrugslinks.com dark market list https://drugmarketsweb.com darknet market links

Edithgaimb

15 Aug 2024 - 12:33 am

Debra Ziebol from Plano was searching for thesis on polypyrrole

Fanny Duarte stumbled upon the resolution to a research question thesis on polypyrrole

https://ouressays.com



essay writing service








article rewriter wizard free
mla 7th edition dissertation citation
100 coursework mba
thesis on oracle database
heart of darkness thesis imperialism
phd thesis computer sciences
qualitative dissertation proposal methodology
meaning of scope and limitations in thesis
yale office of student research thesis
dissertation self reflection
what is a college thesis yahoo answers
list of thesis/research topics in the field of economics
dickinson supplement essay help
freakonomics chapter 3 thesis
best essays 21st century
video editing services san francisco
buy essay college pearl s. buck by the good earth
example of dissertation gantt chart
typical phd dissertation length
resume writing service groupon
business financial analysis and forecasting thesis
thesis statement for frankenstein research paper
thesis about internet banking
tesol thesis topics
help with writing a business plan worksheet
wordpress thesis sample sites
technical writer salary new zealand
admissions essay help u sell real estate
thesis topic ideas architecture
exemple de dissertation sur la conscience
online writers college
dissertation training effectiveness
example msc dissertations
server 2 tiac th thesis
phd thesis topics linguistics
educational thesis title
media influence on body image thesis
poe the cask thesis statement
self help writers wanted
web content writers
video game design thesis
cuban missile crisis thesis questions



how to write an argument essay
college essay writer
thesis proposal example
buy essays online
the proposal online


ford foundation dissertation fellowship cv 670ae50

Enisceravz

14 Aug 2024 - 11:37 pm

В мире разврата всегда есть место красивым и сексуальным девушкам. https://flirt89.xyz/ - Проститутки Новый Уренгой, которых вы сможете найти у нас, являются лучшими красавицами. С ними легко и просто завязать разговор на любую тему, расслабиться и скрасить одиночество. Профессиональные https://flirt89.xyz/ - индивидуалки Нового Уренгоя по-особенному хороши. Они заставят вас наслаждаться каждым моментом сексуального присутствия. Такие https://flirt89.xyz/ - шлюхи Новый Уренгой знают толк в сексе и всегда помогут решить проблемы интимного характера. У вас есть возможность выбрать любую доступную леди и провести с ней долгожданную встречу. Поэтому не сидите, начинайте действовать уже сегодня и все обязательно получится.


https://flirt89.xyz/ -
Снять шлюху в Новом Уренгое


Зрелые индивидуалки Новый Уренгой

Thomasbop

14 Aug 2024 - 10:54 pm

Life is Good — почему произошёл технический СКАМ проекта
русский анальный секс
Компания «Life Is Good» позиционировала себя как финансово-консалтинговый проект. Она привлекала денежные активы от клиентов, формируя из них инвестиционные вклады, которые приносят пассивный доход от 20% годовых в валюте.

Официальный сайт компании — lifeisgood.company. Ценной информации на нем очень мало. В разделе «О компании» вместо рассказа о том, чем занимается компания, — общие фразы про финансовую независимость и благополучие клиентов, а также шесть рекламных роликов с известными людьми.
Данная компания создана в 2014 году. Зарегистрирована в государстве-офшоре Белиз, что находится в Центральной Америке. Соответственно, выданный там сертификат не имеет на территории России никакой юридической силы. Лицензия ЦБ РФ отсутствует.

Руководитель компании — Роман Василенко, обладатель многочисленных фотошопных регалий, количеству которых позавидовал бы даже Александр Невский (уот так уот), ветеран МЛМ движения в РФ, ну практически святой человек.

С 1990 года по 1999 год служил в Вооруженных силах РФ.

После службы работал в инвестиционной компании Save-Invest (Si), зарегистрированной в Швейцарии, которая обещала инвестиционные продукты со сверх доходностью. В 2000х годах газета Коммерсантъ выпустила статью о расследовании сотрудников ФСБ на предмет ведения мошеннической деятельности в РФ.

В 2012 году руководитель Оренбургского управления Татьяна Горынина, обманувшая своих клиентов на 50 млн. получила 6 лет тюрьмы за мошенничество.

Далее работал в инвестиционной компании “Life Division”, которая до сих пор продолжает свою работу.

Также Роман активно ведёт блог в инстаграмме и на ютуб, темы всё те же — успешный успех, освободись от рабства, нужно только захотеть и т.д.

Участники делали ежемесячные взносы в счет стоимости будущей квартиры. Значительная часть средств шла организаторам компании, а все остальное делились между вышестоящими пайщиками.
Наступила стадия «критического дна», т.е. взносов от новичков поступало меньше, чем необходимо выплачивать более «старым» клиентам, основатели компании приостановили свою деятельность, а суммы, которые многие годы вносили пайщики, им просто не вернули.

Life Is Good позиционировала себя как европейская компания, но привлекала в основном Россиян. Кстати, официальный сайт Life is Good переведен сразу на 9 языков. Непонятно для чего это сделано, ведь компания работает только в России, Казахстане и Киргизии. Наверное, поэтому над переводом на английский язык здесь не стали заморачиваться. С первого взгляда видны грубые грамматические ошибки.

Компания работала в сотрудничестве с еще тремя: Best Way, Hermes Management и Vista.

Гарантий сохранности денег не давала ни «Лайф-из-гуд», ни «Гермес-менеджмент». Но при этом «Лайф-из-гуд» все же предлагала страхование вложенных денег по оригинальной схеме.

Eugenenuasp

14 Aug 2024 - 10:11 pm

Я конечно, прошу прощения, но не могли бы Вы дать немного больше информации.
Долги, кредиты, взыскание задолженности, сайт юридические услуги процедуры банкротства. в границах консультации, вы можете задавать неограченное количество проблем, и прочитать исчерпывающие ответы.

Dadddyteeno

14 Aug 2024 - 07:50 pm

https://darkmarketnet.com - darknet markets onion sue https://darknetdrugstores.com - darknet drugs ajb https://webdruglinks.com - darkmarket list ahd https://drugmarketsdarkwebs.com - dark web marketplaces tth https://vversusmarket.link - darkmarkets ltl https://darkwebsmarket.com - darkmarket url ppq https://deep-drugstore.com - darkmarkets yvh https://tormarketlinks.com - dark web drug marketplace ctt https://world-market-darkweb.link - darknet markets url fnd https://darkmarketink.com - dark markets fzb https://monopoly-marketpolace.link - darkmarket dek https://darknetwebsite.com - darknet drug store avt https://kingdomarketdarkweb.link - darknet drug links bmp https://worldmarketdarknet.link - darknet websites rpk https://deepdrugurl.com - dark web markets afx https://asapmarket-onion.link - dark market xmj https://darkodemarketdarknet.link - dark web sites ckg https://deepwebdrugslinks.com - darknet market faa https://darkwebmarketinfo.com - darknet markets onion address sdy https://deepwemarkets.com - dark market onion https://deepwebdrugstores.com - dark market url ggu https://tordarkweb.com - darknet magazine tmu https://darknet-drugs.com - dark web market xwh https://darknetmarkt.com - dark markets zxd https://darkdruglinks.com - darknet market lgy https://deepwebdruglinks.com - dark web sites znx https://darknetdruglinks.com - darknet websites ofa https://monopoly-darkweb.link - dark web market urls izi https://darknetmarketlink2022.com - darknet market links miq https://darkwebmarketlist.shop - darknet websites thw https://darkmarkets2021.com - darkmarket 2024 vwc https://dark-onion-markets.com - dark web market ouc https://drugsmarketsonion.com - tor drug market fmk https://darknetlists.com - tor drug market cyk https://heinekenexpresdarknet.link - darknet markets onion address iiw https://asapmarketdarknet.link - dark web markets iut https://bitcoindarker.com - darknet markets 2024 fyn https://asapmarket-onion.link - darknet marketplace cco https://darkwebdrugsmarket.com - darknet websites kee https://drugmarketsdark.com - darknet marketplace

https://darkodemarketdarknet.link - darknet market list dark web market list https://mydarknetmarket.online - onion dark website darkmarket list https://darkonlinemarket.com - dark websites darknet drug market https://bitcoindarkwebs.com - darknet markets onion address cryptomarkets darknet https://darkmarket21.com - darknet market links darkmarkets https://drugmarketsdarkweb.com - dark web link darknet drug market https://drugsmarketsdarkweb.com - darknet marketplace darkmarket https://webdruglinks.com - dark web market links darknet markets 2024 https://deepmarketsweb.com - darknet market darknet markets onion https://darknetplace.com - darknet markets url darknet drug links https://darkweburl.online - dark web markets darknet markets 2024 https://darkmarketink.com - dark web market urls dark market link https://deepwebdrugmarkets.com - darknet drugs dark markets https://deepwebdruglinks.com - darkmarket link tor drug market https://deepwebdrugstore.com - darknet websites darkmarket url https://tormarketlink.com - onion dark website darkmarket list https://darkweburl.online - tor markets 2024 dark market 2024 https://monopoly-darkweb.link - darknet markets url dark markets https://world-market-darknet.link - darknet market links dark web sites https://darknetdrugshop.com - dark market dark market https://darknetmarket.shop - dark web marketplaces darknet sites https://drugmarketsweb.com - dark web marketplaces darknet market list https://deepwebdrugmarkets.com - darknet market lists dark market link https://drugmarketonions.com - onion dark website darknet market lists https://darkmarket2022.com - tor markets 2024 dark market list https://darkmarket2022.com - dark market onion darkmarket url https://monopoly-darkmarket.link - darknet markets onion darknet markets url https://darknetmarket24.shop - darknet sites dark market list https://darkwebdrugsmarket.com - darknet market darknet market links https://tormarketlinks.com - darkmarket url dark web sites

https://kingdomarketdarknet.link best darknet markets https://darknetmarketlink2022.com tor drug market https://darkmarketsurl.com darknet site https://darkdruglinks.com dark web drug marketplace https://tormarket2022.com darknet websites https://torsmarket.com dark websites https://toremarket.com dark market onion https://darknetmarketplace.online dark web market links https://canna-home.link darknet market lists https://deepwebsmarkets.com darknet drug links

Edithgaimb

14 Aug 2024 - 07:42 pm

Lucie Schardein from Long Beach was in search of how to write thesis proposals

Bertha Pronto located the reply to a search question how to write thesis proposals

https://ouressays.com



essay writings








postgraduate thesis studies speciality
although nevertheless because thesis
choosing a dissertation topic in nursing
informative paper thesis statement examples
gcse ict multimedia presentation coursework
thesis binus dkv
thesis for cold war essay
doctoral thesis in nursing
examples of thesis statements for papers
xtreme article writer
abstract thesis about child and adolescent development
coursework on resume format examples
analysis dissertation upon roast pig
free resume writing help online
english literature dissertation abstract
best software dissertation writing
training needs analysis dissertation
college recruitment strategies dissertation
importance literature review dissertation
australian phd thesis database
help with writing name
brand personality thesis
essay help for
quotes for thesis
industrial revolution thesis topics
sailesh baidya thesis
hip hop ghostwriter needed
how to write a good application essay thesis statement
dissertation délégation de service public
unc dissertation boot camp
university of reading thesis binding
bachelor thesis cultural studies
mba thesis on motivation
dissertation ethics form example
history essay writing services
accredited on line technology phd no dissertation
engineering dissertation contents
chemistry coursework rates of reaction concentration
cv writing company in dubai
lewis carroll thesis statement
wordpress thesis custom homepage
free on line thesis
master thesis on image processing
thesis statement and hypothesis
sophomore thesis ideas
coursework writing goals and objectives



dissertation online help
help writing essay
how to write a scientific paper
my posse don t do homework
essay writing services reviews


online dissertations and theses book 8dbe670

Elliottnam

14 Aug 2024 - 06:31 pm

"Дело "Лайф-из-Гуд" — "Гермес" — "Бест Вей": свидетели говорят, что "все работало"
Потерпевшие по делу Бествей
20 июня, 4 и 11 июля Приморский районный суд города Санкт-Петербурга, рассматривающий по существу уголовное дело № 1-504/24, связываемое с компаниями "Лайф-из-Гуд", "Гермес" и кооперативом "Бест Вей", провел очередные ­— восьмое, девятое и десятое по счету — заседания, посвященные допросу свидетелей обвинения и лиц, признанных следствием потерпевшими в рамках судебного следствия по делу (обзоры предыдущих заседаний публиковались ранее).

На заседаниях были заслушаны показания граждан — как признанных потерпевшими, так и свидетелей обвинения. Показания приводятся по аудиозаписи, имеющейся в распоряжении редакции, и стенограмме, которую вела сторона защиты.

Справка

Предварительное расследование уголовного дела осуществлялось ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. На скамье подсудимых — 10 граждан: Анна Высоцкая (за полгода до ареста уволилась из "Лайф-из-Гуд", до августа 2021 года работала ивент-менеджером "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Александра Григорьева (директор одного из "технических" юрлиц "Лайф-из-Гуд", в СИЗО более двух лет), Михаил Измайлов (предприниматель, в СИЗО более двух лет), Елена Соловьева (главный бухгалтер ООО "Эксперт", в СИЗО более двух лет), Альмира Гильберт (неработающая, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Мазанов (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Анатолий Наливан (предприниматель и региональный уполномоченный кооператива, в СИЗО с 2023 года), Денис Шишко (предприниматель, в СИЗО с 2023 года), Дмитрий Выдрин (неработающий, под домашним арестом) и 83-летний отец Романа Василенко, основателя компании "Лайф-из-Гуд" и кооператива "Бест Вей", Виктор Василенко (пенсионер, под запретом определенных действий). Начиная рассмотрение по существу, Приморский районный суд продлил всем подсудимым меры пресечения на полгода, что оспаривается адвокатами в вышестоящих судах.

Всем подсудимым предъявлены обвинения как в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и создании финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ), так и в организации преступного сообщества (ч. 3 ст. 210 УК РФ). Их, а также гражданских ответчиков — прежде всего кооператив "Бест Вей" — защищают почти два десятка адвокатов.

В уголовном деле 221 лицо, признанное следствием потерпевшим, предъявляющее претензии как к компании "Гермес", так и к кооперативу "Бест Вей" (для сравнения: у компании "Гермес" не одна сотня тысяч клиентов в России, у кооператива "Бест Вей" — около 20 тыс. пайщиков). Общая сумма ущерба в уголовном деле — 282 млн рублей, при этом на счетах кооператива арестовано около 4 млрд рублей, примерно столько же арестовано на счетах частных лиц.

"Утверждать, является ли организация финансовой пирамидой, можно только по решению суда"
Свидетель обвинения Николаев — первый замначальника Северо-Западного главка ЦБ. С подсудимыми незнаком. Пояснил, что в его подчинении в числе прочих подразделений находится отдел противодействия недобросовестным практикам на финансовых рынках.

О ПК "Бест Вей" ему известно. "Я подписывал несколько писем в правоохранительные органы, это письмо было в 2019 году, ответа на него не поступило. Потом уже я несколько раз подписывал ответы на запросы правоохранительных органов. Информацию о предоставлении результатов рассмотрения нашей информации о наличии признаков финансовой пирамиды мы запрашивали в правоохранительных органах.

Исходной точкой действий в отношении кооператива, по его словам, стало заключение из Центра компетенции из Краснодара — специалисты центра установили признаки, свидетельствующие о возможных безлицензионных действиях на финансовом рынке. По их просьбе эту информацию мы перенаправили в следственные органы, чтобы они установили: есть ли основания для возбуждения уголовного дела?

"Кто подписал заключение из Краснодара, я не помню. К заключению прилагались ли какие-то документы, не помню. Изначальное письмо в органы — от 2019 года, писал не я и подписывал не я. Я не назову сейчас признаки пирамиды конкретно, но всегда они берутся из методических рекомендаций МВД о выявлении финансовых пирамид. Достаточно одного-двух признаков, чтобы заподозрить пирамиду. Ответ из органов тогда не поступил. Мне кажется, в письме упоминался "Гермес" помимо ПК "Бест Вей". Были ли обращения граждан о нарушениях в кооперативе, мне неизвестно — вроде к нам такие не поступали. К нам пришла информация не о том, что это пирамида, что в деятельности усматриваются признаки пирамиды. Есть ли подтверждение признаков финансовой пирамиды, я не знаю — это не наша компетенция: это не поднадзорные нам организации, у нас нет никаких прав их проверять".

Свидетель сообщил, что инициатор проверки в Краснодаре ему неизвестен, основание проверки тоже неизвестно, как и подробности проверки: "Заключение, наверное, хранится в Краснодаре. Запрашивало ли его следствие, я не знаю".

"Финансовая пирамида, — сообщил он суду, — это понятие теоретическое. Проверка того, является ли организация пирамидой, ЦБ не проводится: нет соответствующих полномочий, запросить документы у самой организации не можем. Проводится анализ по открытым источникам. Реестра финансовых пирамид не существует, есть список организаций с признаками финансовой пирамиды, но что-то утверждать можно только по решению суда. В список организацию вносит центральный аппарат ЦБ". Из признаков финансовой пирамиды смог назвать только повышенную доходность.

Свидетель обвинения Ваганова — начальник отдела противодействия недобросовестным практикам Северо-Западного главка ЦБ. Подсудимых не знает.

"Работаю начальником отдела с октября 2020 года. ПК "Бест Вей" мне известен по должностным обязанностям. Поступил запрос из правоохранительных органов в 2021 году, я готовила ответ. Были сообщения, что в 2019 году было обращение главка в правоохранительные органы — в ответе на запрос мы скопировали то обращение банка. В деятельности ПК есть признаки пирамиды — так было указано в письме 2019 года. Сейчас не помню, какие признаки пирамиды в кооперативе были обнаружены. При этом кооператив не был поднадзорен банку, потому проверку кооператива мы проводить не могли. Я пришла работать в феврале 2019 года, письмо в правоохранительные органы было направлено ранее".

По ее словам, анализ кооператива проводил Центр компетенции в Краснодаре. "Какие документы оценивались, мне неизвестно, я знакомилась только с финальным письмом Центра компетенции Краснодара за 2019 год, другой документации не было. "Гермес" в нем тоже фигурировал: было указано, что в 2019 году с кооперативом работает группа компаний. Запрос 2021 года пришел из ГСУ ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. При ответе только ссылалась на письмо 2019 года, ничего не прикладывала. Документация из Краснодара как долго хранится, я не знаю, но материалы за 2019 год могут быть уже уничтожены".